Autorización Fintech (ITF) en México: IFPE e IFC
Preparamos el expediente técnico, legal y operativo para que su plataforma obtenga la autorización como Institución de Tecnología Financiera bajo la Ley Fintech.
- Plazo estimado
- 12 a 24 meses
- Autoridad
- CNBV con opinión de Banxico, SHCP y UIF
- Marco legal
- Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech)
¿Qué es una Fintech ITF?
Las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF) son las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE), que emiten wallets y cuentas de pago, y las Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC), que operan crowdfunding. Ambas requieren autorización de la CNBV con opinión de Banxico.
¿Para quién es?
- Plataformas digitales, marketplaces y neobancos
- Startups de pagos, wallets o crowdfunding
- Empresas que operan en el sandbox o sin licencia y deben regularizarse
Beneficios para su negocio
- Emita wallets, cuentas de pago o crowdfunding regulado
- Para plataformas digitales, marketplaces y neobancos
- Autorización CNBV con opinión de Banxico en 12 a 24 meses
Requisitos principales
- Plan de negocios y modelo operativo
- Políticas de seguridad de la información y continuidad
- Manuales de PLD/FT y de gestión de riesgos
- Acreditación de capital, accionistas y consejeros
- Revisión de publicidad y contratos conforme a CONDUSEF y Banxico
Cómo trabajamos
01 · Diagnóstico y viabilidad
Confirmamos que la figura es la adecuada para su modelo de negocio.
02 · Integración del expediente
Estatutos, plan de negocios, manuales y políticas de PLD/FT.
03 · Gestión ante autoridades
Le representamos y atendemos observaciones hasta el dictamen.
04 · Puesta en operación
Acompañamiento en el arranque y soporte posterior.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una IFPE?
Es una Institución de Fondos de Pago Electrónico: emite y administra fondos en cuentas digitales para pagos y transferencias.
¿Cuánto tarda una licencia Fintech?
El proceso con la CNBV y la opinión de Banxico suele tomar de 12 a 24 meses.