Convierta su empresa en una entidad financiera regulada y escale su capacidad de crédito, fondeo o pagos.
Constituimos y tramitamos el registro o autorización de SOFOM, SOFIPO, SOCAP, Fintech (ITF), Casa de Bolsa, Centro Cambiario, Unión de Crédito y Almacén General de Depósito, del diagnóstico inicial a la puesta en marcha operativa.
Cada figura habilita un modelo de negocio distinto. Estas son las capacidades comerciales que desbloquea y el horizonte de tiempo estimado de cada trámite.
Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, regulada o no regulada, conforme al artículo 87-B de la LGOAAC.
Sociedad Financiera Popular con autorización para captar recursos del público bajo supervisión de la CNBV.
Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo con niveles de operación I a IV conforme a la LRASCAP.
Institución de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) o de Financiamiento Colectivo (IFC) bajo la Ley Fintech.
Intermediación bursátil y asesoría en inversiones conforme a la Ley del Mercado de Valores.
Registro de Centros Cambiarios ante CNBV y autorización de Casas de Cambio ante SHCP con opinión de Banxico.
Constitución y autorización bajo la Ley de Uniones de Crédito para fondeo y servicios a socios.
Organización Auxiliar del Crédito autorizada por SHCP para guarda, manejo y certificación de mercancías.
¿No sabe qué figura corresponde a su modelo de negocio? En 30 minutos le indicamos la ruta regulatoria más corta y su costo aproximado.
Agendar consulta gratuitaIndustrias donde constituir una entidad financiera propia resuelve directamente una necesidad de crédito, fondeo o liquidez.
Unión de Crédito y Almacén General de Depósito para financiar ciclos productivos y pignorar inventario de grano con certificados de depósito.
SOFOM para crédito puente, arrendamiento de maquinaria y factoraje de estimaciones de obra frente a contratantes públicos y privados.
SOFOM con arrendamiento financiero de flotilla y factoraje de facturas de fletes para liberar capital de trabajo.
SOFOM y SOFIPO para financiar equipo médico, tratamientos a pacientes y capital de trabajo de clínicas y distribuidores.
Fintech (IFPE) y SOFOM para crédito en punto de venta, wallets de marca y financiamiento a la red de distribuidores.
Analizamos su cadena de valor y estimamos el impacto de tener una entidad financiera propia en su sector.
Agendar consulta gratuitaSu publicidad también está supervisada. Revisamos sitio web, campañas y materiales comerciales de entidades ya constituidas para alinearlos a los lineamientos de Banco de México y CONDUSEF, y evitar observaciones, multas o suspensión de campañas.
Solicite una revisión preliminar de su sitio web y publicidad frente a la normativa vigente.
Agendar consulta gratuitaEvaluamos el modelo de negocio frente al marco normativo vigente para determinar la figura jurídica óptima y la ruta regulatoria más eficiente.
Elaboración de manuales de PLD/FT, estatutos sociales, plan de negocios, proyecciones financieras y políticas de gobierno corporativo.
Representación directa ante CNBV, SHCP y Banco de México durante el proceso de revisión, atención de oficios y solventación de observaciones.
Acompañamiento en la visita de inicio de operaciones, alta ante organismos auxiliares de supervisión y soporte post-autorización.
Le entregamos un cronograma con entregables, autoridades involucradas y tiempos estimados por fase.
Agendar consulta gratuitaLos testimonios y logotipos se publican únicamente con autorización expresa de cada entidad.
“INAMEX fue una consultoría todo en uno: se encargaron de toda la organización de DIVIMEX Centro Cambiario, desde la creación del acta constitutiva hasta nuestra puesta en operación.”
Solicite referencias verificables de entidades constituidas en su misma figura y sector.
Agendar consulta gratuitaAnálisis y guías prácticas sobre la regulación financiera mexicana.
Definición legal, diferencias entre entidad regulada y no regulada, requisitos, plazos y obligaciones posteriores.
Leer artículoUna SOFOM E.N.R. se constituye en aproximadamente 8 a 12 semanas: permiso de denominación, escritura constitutiva con objeto del artículo 87-B de la LGOAAC, alta ante el SAT, inscripción en el SIPRES de CONDUSEF y manual de prevención de lavado de dinero (PLD/FT).
La autorización SOFIPO ante CNBV exige capital mínimo según nivel de operación, plan de negocio a tres años, manuales operativos, sistema PLD/FT, comité de auditoría, oficial de cumplimiento y acreditación de idoneidad de accionistas y consejeros.
La Ley Fintech contempla dos Instituciones de Tecnología Financiera: Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) e Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC). Ambas requieren autorización de la CNBV con opinión de Banxico, SHCP y la UIF.
Sí. Las entidades financieras deben alinear su sitio web, materiales publicitarios, comisiones y contratos de adhesión a los lineamientos de CONDUSEF (REA, RECA) y, según la figura, a las disposiciones de Banco de México. INAMEX realiza esta revisión regulatoria de marketing.
Sí. Acompañamos desde el diagnóstico de viabilidad y la integración del expediente hasta la visita de inicio de operaciones, el alta ante organismos auxiliares y el soporte post-autorización.
Analizamos su proyecto bajo la LGOAAC, Ley Fintech, LRASCAP, Ley del Mercado de Valores y demás normatividad aplicable para trazar la ruta óptima de autorización.