Constitución de SOFIPO en México
Integramos el expediente y le representamos ante la CNBV para que su Sociedad Financiera Popular obtenga la autorización para captar ahorro del público.
- Plazo estimado
- 12 a 18 meses
- Autoridad
- CNBV
- Marco legal
- Ley de Ahorro y Crédito Popular (LACP)
¿Qué es una SOFIPO?
La Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) es una entidad de ahorro y crédito popular autorizada y supervisada por la CNBV, que puede recibir depósitos del público y otorgar préstamos. Se rige por la Ley de Ahorro y Crédito Popular.
¿Para quién es?
- Grupos con red de sucursales o una base amplia de clientes
- SOFOM consolidadas que quieren fondearse con ahorro
- Proyectos de inclusión financiera regional
Beneficios para su negocio
- Capte ahorro del público y fondee su propia cartera
- Ideal para grupos con red de sucursales o base de socios
- Proceso regulatorio típico de 12 a 18 meses
Requisitos principales
- Plan de negocios y proyecciones financieras
- Estatutos sociales y estructura de gobierno corporativo
- Acreditación de capital y de la solvencia de los accionistas
- Manuales de crédito, riesgos, control interno y PLD/FT
- Visita de inspección de la CNBV previa al inicio de operaciones
Cómo trabajamos
01 · Diagnóstico y viabilidad
Confirmamos que la figura es la adecuada para su modelo de negocio.
02 · Integración del expediente
Estatutos, plan de negocios, manuales y políticas de PLD/FT.
03 · Gestión ante autoridades
Le representamos y atendemos observaciones hasta el dictamen.
04 · Puesta en operación
Acompañamiento en el arranque y soporte posterior.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre SOFOM y SOFIPO?
La SOFIPO puede captar ahorro del público y requiere autorización de la CNBV; la SOFOM solo presta y, en su modalidad E.N.R., se registra ante CONDUSEF.
¿Cuánto tarda la autorización de una SOFIPO?
El proceso regulatorio típico es de 12 a 18 meses, según la calidad del expediente y las observaciones de la CNBV.